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理財 》富蘭克林證券投顧。富蘭克林國民e帳戶,每月只要1000元就能定期定額聰明存基金

蠻多剛出社會的小資族,第一個接觸的投資工具就是「基金」,包括小編剛出社會也曾經定期定額存基金一陣子,記得後來基金贖回時還小賺了一點,每一個人生階段,都有理財目標,不管是存子女教育金、退休基金、創業基金、買房基金、出國留(遊)學基金、結婚基金等等,都會需要存錢的理財工具

而基金有投資門檻低、可節省研究市場時間、可分散投資風險等等優點,但也有缺點,如需負擔申購手續費、信託管理費、及贖回費用等等,這也是投資基金前最應該要了解的一件事

除了股票、債券,基金理財也可以當作是資產配置的一環,尤其近期許多標榜月月配息的「月配息基金」商品出現,每月可以貢獻穩定的現金流,也是很多投資人進行理財規劃選擇之一,不過要特別注意「基金之配息來源是否為本金」及相關投資成本唷

基金這個投資工具好不好,我覺得見人見智,沒有絕對的好或絕對的不好,端看適不適合自已投資的調性、投報率自已能不能接受,如此簡單而已

PS:記得「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)」

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在基金市場深耕許久的富蘭克林證券投顧(在台灣成立30年),推出  富蘭克林。國民e帳戶 網路交易平台可隨時下單,還有「國民理財機器人專區」(定期定額最低5,000元起),替投資人營造最優質的理財生活,也有可以自己挑基金的一般交易專區,提供單筆申購、定期定額申購基金(每月最低台幣1000元)的服務

另外富蘭克林在109/6/1時特別再推出「存基金,好薪安」專案,提倡「存基金」理財觀,傳達基金不是投機、不是玩,是有紀律的長期投資理財工具之一,目前專案有推優惠活動,只要有登記參加存基金專案的人,皆可享有終身0手續費的優惠(活動到2020年8月31日止)

基金可投資種類相當多,也是基金的另一個優點,投資一檔基金可以同時持有非常多樣的標的與商品

截至2020/04/30止,在台取得總代理的基金數目已有55檔,種類十分多元,包括全球型基金、債券型基金、伊斯蘭債券型基金、多空策略混合型基金、歐美區域型基金、新興市場型基金、產業型基金、平衡型基金、以及印度、日本等單一國家型基金,皆可在 富蘭克林。國民e帳戶 網路交易平台下單

以0812-美國政府基金—月配息為例,平台已先把該基金屬性分類、計價幣別及最低申購金額項目列出,方便投資人篩選基金投資標的

配息方式可選擇直接配現金或配息再投資,扣款日期也可以任選,投資方式相當彈性

目前 國民e帳戶 有提供三個申購手續費的優惠,分別為0.15%、0.3%(皆到109年9月30日止)、0.6%(永久優惠)可供選擇

「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書」這是大家再熟悉不過的警語了,所以公開說明書一定要詳閱,除了可以更了解基金基本資料外,更可了解一些細節,像月配息基金,一定會註明本基金之配息來源可能為本金等字眼讓投資人清楚

公開說明書也會揭露大家最關心的基金累積報酬率,最高追踨到最近10年

以及投資基金的相關成本,如經理費每年收取多少%、保管費每年收取多少%,不過這邊說的經理費和保管費是基金本身運作的內部作業費用揭露,並不是投資人要自己付的。在富蘭克林存基金,只有申購手續費要付,贖回時也免收手續費,不過,基金公司常常會推出手續費優惠活動方案,只要做點功課,不難拿到優惠手續費

另外投資基金的所得,屬海外所得,這也是投資基金的一個好處,國內稅制規定海外所得100萬以下免稅,及670萬基本所得免稅額,大家可以好好善用這670萬基本所得免稅額唷

    小小結論  

每個投資工具都有它的優點及缺點,基金也不例外,基金以往給人的印象就是覺得複雜搞不懂,還有手續費項目好像也不少,不過現在有許多存基金網路交易平台,皆有提供手續費的優惠,在投資基金上也許可以省下一些成本,近期若你投資基金的需求,富蘭克林。國民e帳戶 這個平台不妨考慮看看唷^^

富蘭克林國民E帳戶 推薦連結

PS:記得「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)」

新戶優惠(2020/9/30前有效)〔活動資訊〕

新朋友開戶送1筆定期定額申購24次0手續費優惠

下單優惠(2020/9/30前有效) 〔活動資訊〕

1、「國民理財機器人專區」

投資組合的單筆新申購、定期定額新申購、單筆加碼或定期定額加碼等投資方式,2020/9/30前享 5折優惠,手續費率只需0.5%

2、「一般基金交易專區」:

精選基金:單筆申購、定期定額申購,享手續費 1折優惠

非精選基金:單筆申購、定期定額申購,享手續費 2折優惠

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